Půjčky podle poskytovatele

Top 3 nejlepší půjčky podle poskytovatele pro 2023

Zonky půjčka

Lidé půjčují lidem
  • Výše úvěru 5 000 - 1 200 000 Kč
  • Splatnost 12 - 120 měsíců
  • Úrok 4.49 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Kompletní vyřízení půjčky online
  • Úroková sazba od 4,49%
  • Půjčit si lze na cokoliv
  • Předčasné splacení zdarma
  • Není vyžadováno ručení
  • Splátky lze pojistit přímo u Zonky
  • Možnost vyjednávat o úrokové sazbě
  • Rychlost schválení

Podmínky

  • Trvalý pobyt v ČR
  • Věk žadatele 18+
  • Bankovní účet v ČR

O půjčce

Zonky nabízí revoluční produkt, tzv. P2P půjčku od lidí, která je bezúčelová a vy ji tak můžete použít na cokoliv. Zonky vám půjčí až 1 200.000 Kč na 10 let. Navíc díky moderním technologiím už nemusíte chodit do banky - půjčku vyřídíte rychleji, pohodlenějí a hlavně bez zbytečného papírování.

VistaCredit půjčka

Blesková půjčka pro OSVČ
  • Výše úvěru 3 000 - 25 000 Kč
  • Splatnost 0 - 3 měsíců
  • Úrok 0 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Vyriabilní podmínky půjčky
  • Specializace na OSVČ
  • Možnost předčasného splacení

Podmínky

  • Věk žadatele 18+
  • České občanství
  • Doložitelné výkazy

O půjčce

VistaCredit je nebankovní společnost, která nabízí půjčky výhradně pro podnikatele a OSVČ. Konkrétně se jedná o tzv. mikropůjčky pro menší živnostníky, kteří peníze mohou použít na provozní výdaje spojené s podnináním.

Podmínky půjčky jsou poměrně variabilní, jelikož si nastavíte jakou částku chcete půjčit, výši splátek a také délku splatnosti. Noví klienti mohou žádat max. o 3 000 Kč a až u opakovaných půjček dochází k navýšení úvěrového limitu na 25 000 Kč.

Essox půjčka na zelené technologie

Výhodná půjčka na energetická řešení pro váš domov
  • Výše úvěru 10 000 - 7 000 000 Kč
  • Splatnost 6 - 120 měsíců
  • Úrok 6.9 %
  • Hodnocení

Výhody

  • nízká úroková sazba
  • snadné vyřízení přes internet
  • možnost zpětného financování
  • splácení lze rozložit až na 10 let

Podmínky

  • Věk žadatele 18+
  • Trvalý pobyt na území ČR
  • Vlastní účet
  • Dva platné doklady totožnosti

O půjčce

xx

Přehled všech půjček podle poskytovatele

Chcete si půjčit peníze v bance, u nebankovní společnosti, anebo vyzkoušíte P2P platformu?

Další půjčky podle vašich finančních možností

Essox půjčka

Nebankovní půjčka na cokoliv do 500 000 Kč
  • Výše úvěru 10 000 - 500 000 Kč
  • Splatnost 6 - 84 měsíců
  • Úrok 6.9 %
  • Hodnocení

Výhody

  • na nebankovní půjčku velmi vysoký úvěrový rámec
  • možnost pojištění schopnosti splácet
  • snadné vyřízení půjčky online
  • peníze lze použít na libovolný účel

Podmínky

  • Věk žadatele 18+
  • Trvalý pobyt na území ČR
  • Vlastní bankovní účet
  • Dva platné doklady totožnosti

O půjčce

Essox půjčka je nebankovním neúčelovým úvěrem, který se sjednává online přes internet a získat lze od 10 000 do 500 000 Kč. Peníze dostanete na účet do druhého dne a splácení si můžete nastavit až na 7 let. Poskytovatelem je česká společnost Essox, která je na trhu už přes 30 let a je součástí finanční skupiny Komerční banky. Vedle tohoto úvěru nabízí i celou řadu dalších produktů, jako jsou nákupy na splátky, kreditní karty nebo účelové půjčky na nákup auta či motorky.

Razdva půjčka

Až 150 tisíc do 15 minut
  • Výše úvěru 10 000 - 250 000 Kč
  • Splatnost 3 - 48 měsíců
  • Úrok 9.21 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Rychlá výplata peněz do 15 minut
  • Proce žádosti kompletně online
  • Možnost odložení splátek
  • Flexibilní doba splatnosti

Podmínky

  • Věk žadatele 18+
  • České občanství
  • Stabilní příjem
  • Vlastní bankovní účet

O půjčce

Potkaly vás nenadálé výdaje nebo si jen chcete koupit něco, co již dlouho potřebujete? Přáli byste si konečně dopřát to, po čem opravdu toužíte? Nic není nemožné. Vaše potřeby a přání nemusejí zůstat jen u snů. Razdva půjčka od společnosti Profi Credit, která je rychlá a plně online, je tu pro vás! U Razdva půjčky získáte až 150.000 Kč bež udání účelu a navíc nepotřebujete ručitele.

mBank půjčka

Levný bankovní úvěr na cokoliv
  • Výše úvěru 10 000 - 1 000 000 Kč
  • Splatnost 12 - 96 měsíců
  • Úrok 6.49 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Široký úvěrový rámec
  • Možnost odkladu splátek
  • Úrok lze snížit až o 3 % p.a.
  • Pojištění schopnosti splácet

Podmínky

  • Věk min. 18 let
  • Trvalý pobyt v ČR
  • Platné doklady totožnosti
  • Pravidelný příjem

O půjčce

Půjčka od mBank je transparentní produkt, který nabízí velmi široký úvěrový rámec, díky čemuž si můžete půjčit na malé i velké potřeby přesně tolik, kolik budete chtít. Žádost i podpis smlouvy přitom vyřídíte 100% online a peníze je možné využít na cokoliv.

Home Credit půjčka

  • Výše úvěru 10 000 - 250 000 Kč
  • Splatnost 4 - 70 měsíců
  • Úrok 8.88 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Vyřízení online nebo po telefonu
  • Možnost upravit splátky dle potřeby
  • Splacené peníze můžete znovu využít
  • Nemusíte mít ručitele
  • Peníze můžete použít na cokoliv
  • Získáte i platební kartu

Podmínky

  • Věk žadatele 18+
  • Trvalý pobyt v ČR
  • Vlastní bankovní účet
  • Mobilní telefon

O půjčce

Home Credit nabízí flexibilní typ půjčky, která poskytne nejen peníze na cokoliv, ale navíc umožňuje si upravit splátky podle aktuálních možností či potřeby.

Jedná se o tzv. revolvingový úvěr jež nemusíte vyčerpat celý najednou, ale např. pouze část a zůstatek ponechat jako finanční rezervu.

Acema půjčka

Úvěr se zajištěním nemovitostí pro každého
  • Výše úvěru 100 000 - 50 000 000 Kč
  • Splatnost 12 - 240 měsíců
  • Úrok 9.69 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Žádost 100% online
  • Půjčka je na cokoliv
  • Posouzení do 10 minut
  • Výplata peněz do 48 hodin
  • Máte šanci i s exekucí
  • Vysoký úvěrový rámec
  • Lze získat i hypotéku a konsolidaci
  • Možnost odložení až 3 splátek ročně

Podmínky

  • Věk min. 18 let
  • Dva doklady totožnosti
  • Výpis z katastru k zajištěné nemovitosti

 

O půjčce

Acema půjčka je velmi variabilní a je určena jak pro fyzické osoby, tak i pro podnikatele. Poskytovatel Acema Credit je nebankovní společnost, která se dokáže výší úvěrů i ostatními podmínkami vyrovnat bankám. Vedle klasického spotřebního úvěru umí také konsolidace či hypotéky, o všechny tyto půjčky je možné zažádat online.

Moneta půjčka

Výhodná půjčka do 5 minut
  • Výše úvěru 5 000 - 1 500 000 Kč
  • Splatnost 3 - 120 měsíců
  • Úrok 6.31 %
  • Hodnocení

Výhody

  • Peníze na účtu do 5 minut
  • Nižší úrok za online žádost
  • Možnost předčasného splacení

Podmínky

  • Věk min. 18 let
  • Trvalé bydliště v ČR
  • Doložitelný příjem

O půjčce

O půjčku u Moneta Money Bank je možné si zažádat online s úvěrovým rámcem od 5 000 do 600 000 korun a se splatností od 3 měsíce po 10 let. Žádost však můžete vyplnit i na pobočce a to až do 1 500 000 Kč. Pokud nechcete dokládat potvrzení o příjmu, budou vám k tomu stačit 4 poslední výpisy z účtu.

Přehled půjček

Vybírat půjčku se dá podle různých kritérií, k těm důležitým patří volba podle poskytovatele. V tomto ohledu rozlišujeme dvě základní skupiny půjček – bankovní úvěry a nebankovní půjčky. Kromě nich jsou pak trochu specifickým typem úvěrového produktu P2P půjčky, které navíc mají řadu výhod.

Co je to nebankovní půjčka?

Jedná se o úvěr, který poskytuje nebankovní společnost. To neznamená, že by s půjčkou bylo něco v nepořádku – stejně jako bankovní, tak i nebankovní úvěry jsou ověřené, bezpečné a jejich poskytovatelé musejí mít licenci od České národní banky. Oproti bankovním půjčkám jsou ale zajímavou alternativou, mimo jiné díky tomu, že mají mírnější podmínky.

Získat je tak mohou i ti, kteří mají např. záznamy v registru dlužníků, exekuce nebo nemohou doložit příjem. Některé nebankovní úvěry se navíc dají vyplatit i jako půjčky v hotovosti a jsou tak zajímavou možností pro ty, kteří nemají vlastní bankovní účet. 

K čemu můžete nebankovní půjčku použít

Některé bankovní úvěry jsou účelové a lze je použít pouze na to, co bylo předem domluveno – příkladem jsou třeba půjčky na bydlení. V nebankovním sektoru je drtivá většina půjček neúčelových, takže použít peníze lze na cokoli vás napadne. Nebankovní úvěr se tak dá využít na běžné výdaje, na cestování, na splacení dluhů, na nákup vybavení domácnosti nebo cokoliv jiného.

Jak vybrat nejlepší nebankovní půjčku

Správný výběr nebankovní půjčky je důležitý, může vám totiž ušetřit nemalé peníze a někdy i starosti. Na jaké konkrétní věci je dobré se při hledání nebankovního úvěru zaměřit?

1. Zaměřte se na ověřené společnosti

Základním pravidlem je, že půjčky byste si měli brát pouze od prověřených, zavedených společností, u nichž vám nehrozí žádné nebezpečí. Tedy nezkoušet žádné půjčky na směnku nebo jiné půjčky od soukromé osoby na OP.

2. Důkladně si přečtěte podmínky

Ještě než si půjčku sjednáte, projděte s v klidu celou smlouvu, případně se poskytovatele zeptejte na vše, co vám není jasné. Spousta lidí dělá velkou chybu v tom, že nečtou podmínky a pak jsou nepříjemně překvapení, že musí platit víc, než očekávali.

3. Porovnejte splatnost, úrokovou sazbu i RPSN

Nezapomeňte na srovnání půjček a zaměřte se i na splatnost, úrok a RPSN. Splatnost je důležitá – je  chybou brát si např. úvěr na měsíc a teprve na konci měsíce řešit z čeho ho splatíte. Pokud je to pro vás krátká doba, zvolte raději dlouhodobou půjčku. Důležitý je samozřejmě úrok a u půjček alespoň na rok je pak velmi vypovídajícím faktorem zejména RPSN (roční procentní sazba nákladů).

4. Zvažte svoji finanční situaci

Vždy, ještě před tím než si o půjčku zažádáte, pečlivě zvažte vaši aktuální finanční situaci včetně výhledu do budoucna. Půjčku si berte pouze tehdy, pokud jste si na 100 % jistí, že ji budete schopní bez potíží splácet. Pokud ne, vždy se dá najít jiné řešení.

Jaké jsou výhody nebankovní půjčky

I když jsou – v obecné rovině – bankovní úvěry výhodnější, v některých případech může vyjít lépe nebankovní půjčka. Navíc jsou úvěry od nebankovních společností dostupné pro více lidí. Co patří mezi hlavní výhody těchto půjček? 

Jsou rychlé

Především oblíbené SMS půjčky jsou většinou velmi rychlé a to nejen pokud jde o samotné posouzení a schválení žádosti, ale i co se týká vyplacení. Posouzení a schvalování bývá i automatické a klient se výsledek dozví během několika minut, výplata pak – u některých společností – může být také během pár minut.

Jsou jednoduché 

Žádné složité a zdlouhavé papírování, shánění různých potvrzení a dokladů. Dnešní nebankovní půjčky jsou jednoduché a uživatelsky přívětivé, vyplnění žádosti vám u nich většinou zabere jen pár minut. Jako doložení příjmů obvykle stačí jen výpis z bankovního účtu. Půjčky se dají pohodlně sjednat odkudkoliv, nejen z počítače, ale i z mobilního telefonu.

Jsou flexibilní

Nejen u bankovních, ale i u mnoha nebankovních půjček, si lze splácení přizpůsobit podle vlastní potřeby. Klient tak může změnit např. výši pravidelné splátky nebo datum, ke kterému ji hradí. Vysokou flexibilitou se vyznačují zejména revolvingové úvěry, které nabízí hned několik nebankovních společností.

Jsou dostupné

Velmi důležitá výhoda ve srovnání s bankovními úvěry. Nebankovní půjčky jsou ještě dostupnější, dosáhne na ně velká skupina lidí, kteří u banky získat úvěr nemohou. Půjčky z nebankovního sektoru jsou dostupné pro zaměstnance, podnikatele, důchodce i maminky na mateřské, sjednat si je mohou i lidé bez příjmu, v exekuci, se záznamem v registru nebo cizinci.

Jak vybrat nejlepší bankovní půjčku

U bankovních půjček je velmi důležité orientovat se podle úrokové sazby a RPSN, na druhou stranu je potřeba říct, že informace na stránkách jednotlivých bank jsou spíše orientační a přesnou sazbu se obvykle klient dozví teprve až po podání žádosti (která je ale nezávazná).

Nejlepší je ale vybírat bankovní úvěr s pomocí srovnávače, kde najdete všechny dostupné půjčky pěkně pohromadě na jednom místě, včetně informací o úvěrovém rámci, splatnosti a dalších podrobnostech.

Jaké jsou výhody bankovní půjčky

Bankovní úvěry mají proti nebankovním neoddiskutovatelné výhody. Jaké jsou ty nejdůležitější? 

Jsou výhodnější

Pokud pomineme první půjčky zdarma, tak jsou jinak bankovní úvěry levnější – mají podstatně nižší úrokovou sazbu i RPSN a vyjdou tak mnohem výhodněji. To se projeví zejména u dlouhodobých úvěrů, kde je vždy lepší dát přednost bance.

Jsou bezpečnější

Bankovní půjčky jsou obecně mnohem bezpečnější než ty nebankovní. Prvním aspektem jsou sankce za pozdní splacení – ty mívají banky mnohem mírnější, u nebankovních společností bývají často velmi přehnané. Další věc je možnost pojištění schopnosti splácet, která je u bank standardem, u nebankovních úvěrů už ale tak běžná není.

Mají širší úvěrový rámec

Výhodou bankovních půjček je určitě také mnohem širší rámec úvěru – zatímco nebankovní mají většinou maximum v řádu desítek tisíc, u bank lze získat statisíce až miliony korun. Samozřejmě závisí na bonitě žadatele, ale možnosti jsou u bank daleko větší. 

Dají se splácet delší dobu

S větším úvěrovým rámcem souvisí i možnost delšího splácení, to ale platí i pro malé půjčky, které si lze rozložit klidně i na několik let. U bank si můžete hrazení úvěru nastavit pohodlně na tak dlouho, jak potřebujete a aby to zbytečně nezatížilo váš rozpočet. U nebankovních moc velký výběr není.

Co jsou to P2P půjčky

Setkali jste s s pojmem P2P půjčky ale nevíte co to znamená? Zkratka P2P pochází z anglického peer to peer, což znamená rovný s rovným (zkratka se dá ale vyložit i jako person to person neboli osoba osobě). Zjednodušeně řečeno, jedná se o půjčky, které lidem poskytují samotní lidé, nikoli instituce. 

Celý proces ale vždy zaštiťuje platforma, přes kterou se žádosti vyřizují. V Česku patří k těm nejznámějším Zonky, které jsou skvělou alternativou nejen k nebankovním, ale i bankovním úvěrům. Získat lze u nich až 1 200 000 Kč se splatností až na 10 let, navíc s výhodnou úrokovou sazbou.

P2P půjčky od soukromé osoby srovnání

Nevíte, které P2P půjčky si vybrat? Protože u každého typu úvěrového produktu je k dispozici více jeho poskytovatelů, nemusí být výběr úplně snadný. Náš srovnávač ale zahrnuje i tento druh půjček a pomůže vám najít si takový úvěr, který bude odpovídat přesně vašim potřebám. P2P půjčky od soukromé osoby srovnání najdete přímo na této stránce, kde jsou vám k dispozici podrobné informace o dostupných úvěrech z této kategorie. 

P2P půjčky bez registru

Jednou z výhod P2P půjček je to, že je mohou získat i lidé, kteří byli odmítnuti bankami. Šanci tak mají i zájemci, kteří měli v minulosti problémy se splácením svých úvěrů nebo jiných závazků. P2P půjčky bez registru jsou tak alternativou k nebankovním půjčkám, protože oproti nim se u nich dají získat mnohem výhodnější podmínky, navíc i částka samotného úvěru může být mnohem vyšší. 

P2P půjčky zkušenosti

P2P půjčky už za roky jejich fungování na českém trhu vyzkoušelo velké množství lidí a jde o velmi oblíbený a vyhledávaný finanční produkt. Zkušenosti jejich klientů jsou vesměs pozitivní, záleží ale mimo jiné na tom, zda se jednalo o zájemce o úvěr nebo o investory. U těch, co si hledají půjčku, převažují kladné recenze – lidé si pochvalují např. nízký úrok, solidní a vstřícné jednání nebo jednoduché vyřízení úvěru.

Někteří pak oceňují to, že přes P2P půjčky získali dokonce nižší úrok, než jaký jim byl nabídnut u banky. Většina zkušeností s tímto produktem je u platformy Zonky, ostatní provozovatelé P2P půjček momentálně tolik známí nejsou. Nicméně Zonky nejsou jediní a pokud vás P2P půjčky zajímají – ať už potřebujete úvěr nebo naopak chcete investovat – můžete si vybrat z více poskytovatelů.

Nejčastěji kladené dotazy

1) Kdo u nás může poskytovat nebankovní půjčky?
Tyto úvěry mohou poskytovat pouze společnosti, které k tomu získaly licenci od ČNB (České národní banky).
2) Jak poznám, že nebankovní půjčka je opravdu bezpečná?
Mimo jiné právě podle licence, jinak i podle toho, že půjčka má svoji webovou stránku, na internetu jsou na ni recenze apod. Jistotu máte, když ji najdete v našem srovnávači.
3) Podle čeho vybrat tu nejlepší nebankovní půjčku?
Ideálně podle toho, kolik celkově přeplatíte. Nejlevnější jsou první půjčky zdarma, u ostatních je třeba použít srovnávač nebo úvěrovou kalkulačku (je skoro na každém webu s půjčkou) a srovnat si, kolik vás úvěr bude stát.
4) Pro koho je výhodnější vzít si bankovní úvěr?
Když pomineme první půjčky zdarma, tak jinak jsou bankovní úvěry vždy výhodnější. Smysl tak mají pro každého, kdo nemá exekuce nebo záznamy v registru dlužníků a má doložitelný příjem.
5) Jak dlouho se dá půjčka od banky splácet?
Záleží na konkrétní bance a výši úvěru, některé bankovní půjčky lze splácet až 10 let (u stavební spořitelny pak dokonce až 25 let).
6) Podle čeho vybírat bankovní úvěr?
Důležitým parametrem je úroková sazba a RPSN (roční procentní sazba nákladů). Nicméně kolik bude činit právě váš úrok se obvykle dozvíte až po vyplnění žádosti o půjčku. Kromě úroku je důležitá také doba splácení, cena za pojištění úvěru, případně jiné poplatky.
7) Kdo může získat P2P půjčky?
Prakticky každý, kdo dosáhne na úvěr u banky, ale i část lidí, kteří u banky neuspějí. P2P půjčky tak mohou získat i lidé se záznamem v registru dlužníků nebo s horší bonitou.
8) Jsou P2P půjčky levnější než běžné úvěry?
Mohou být i levnější, záleží vždy na posouzení konkrétní žádosti. Někdy se stává, že zájemce o úvěr dostane u P2P platformy nižší úroky než u banky.
9) Je investování do P2P půjček rizikem?
Ano, podobně jako u jiných typů investic, i zde určité riziko je a je třeba s tím dopředu počítat. Obecně jsou ale P2P půjčky docela bezpečné a nabízejí zajímavé výnosy.
10) Když mi nikde nechtějí půjčit, je řešením půjčka na směnku?
Rozhodně ne, půjčky na směnku nelze doporučit v žádné situaci. Jednak jsou nelegální, navíc nejsou bezpečné a dlužník se dostává do velkého rizika, kdy může přijít o veškerý majetek.